随着经济社会的不断发展，一些犯罪分子将违法犯罪所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化，这种洗钱犯罪败坏社会风气，腐蚀国家肌体，破坏市场经济有序竞争，极易助长更加严重的犯罪活动，可谓是百害而无一利。

近年来，集安市公安局深入贯彻落实公安部、省公安厅、通化市公安局关于严厉打击各类洗钱犯罪的部署安排，以“警地融合”“警民融合”工作为载体，始终把打击锋芒对准洗钱犯罪活动，全力斩断犯罪链条，全力遏制上游犯罪，累计破获洗钱案件7起，抓获犯罪嫌疑人10人，追缴洗钱资金140余万元，积累了一系列行之有效的经验做法。

深挖案件线索 精准侦查打击

2023年，集安市公安局对已侦破的孙某等人贷款诈骗案进行复盘研判，在运用技术手段针对资金流、信息流、快递流分析总结时，发现其中一名犯罪嫌疑人胡某名下银行卡资金流动异常，疑似在贷款诈骗后使用自己名下的银行账户接收、转移涉案资金，一条关键的案件线索浮出水面，集安市公安局立即集中警力开展侦查工作。

因洗钱犯罪要求行为人必须具有双层明知，即不仅要求行为人明知经手资金财物系犯罪所得，也要明知来源于上游七大类犯罪，这给洗钱犯罪的认定带来较大难度。历经两个月的缜密侦查，集安市公安局查明2019年胡某通过微信结识肖某，在得知肖某（因贷款诈骗罪已被判刑）是专门为没有贷款资格的人伪造身份，骗取银行贷款并从中获利的贷款诈骗团伙成员时，胡某为谋取不法利益决定加入团伙。胡某为协助转移、混淆诈骗所得资金找到王某，王某在明知胡某通过贷款诈骗取得违法资金的情况下，向胡某提供自己名下多个银行账户，并按照胡某指示对诈骗所得资金进行接收、转移。经查，犯罪嫌疑人胡某共接收、转移诈骗所得资金370余万元，王某共接收、转移诈骗所得资金300余万元，二人均被依法起诉。

查实资金混淆 精确依法处置

2020年4月，集安市公安局在协助海关缉私局破获一起走私案中，围绕资金来源和流向，通过人员、资金等要素相互交叉碰撞，深度研判后发现以尹某为首的洗钱犯罪团伙。经查，犯罪嫌疑人尹某在辽宁省某市委托犯罪嫌疑人苗某、赵某为其办理银行卡进行资金转移，尹某对该银行卡预留电话、密码等进行重新设置并持有。同年5月，案件关联人金某（因走私罪已被判刑）将走私款140万元分两笔汇入上述银行卡中，与卡内原有资金混淆，企图使其变为合法收入，以此逃避公安机关侦查。公安机关立即对全部涉案资金进行扣押，犯罪嫌疑人尹某、赵某、苗某等人因涉嫌洗钱罪被起诉并依法判决。

当前，随着互联网技术的广泛应用，洗钱手段不断翻新升级，呈现出更加复杂隐蔽的特点。对此，公安机关建议，广大群众务必选择可靠金融机构，主动配合身份识别，守好个人账户证件，不得出租出借，不要帮助他人过渡资金，警惕网络虚假信息，如若发现涉嫌洗钱违法犯罪线索，应当及时向公安机关举报。

(张立 王思博)